当前位置:首页> 资讯 >

九方财富:迎接财富管理投顾大时代的到来 当前观点

时间:2023-03-30 17:58:38    来源:中国经济网

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,宣告了投资顾问业务的发展跨入了新的时代。“投资顾问是财富管理转型的核心关键”在行业内已经成为共识。

从过去的以产品为中心变为以客户为中心,从卖方投顾变为买方投顾,从单只基金到一揽子基金组合,底层制度的改革拉开了财富管理的新篇章。

远见者稳进,稳健者远行。作为当前投顾行业高质量发展的实践先锋,九方财富控股有限公司(以下简称“九方财富”,09636.HK)在3月10日成功登陆港交所。


(资料图片仅供参考)

凭借对中国资本市场及中国个人投资者拥有深厚的认识,九方财富定制多元化产品及服务以配合具有不同投资经验的个人投资者的独特投资决策需要,多层次的服务满足了不同背景客户的各种需求。

九方财富认为,由基金投顾作为专业机构为客户提供投资服务已是大势所趋,券商的财富管理转型之路虽具挑战,却蕴藏着无数增长机遇。财富管理市场扩容的蓝海与竞争的红海定将互融,财富管理投顾大时代正在到来。

新发展格局下,投顾行业展望

1.“共同富裕”引领中国式投顾未来发展主旋律

据国家统计局数据,在2021年,我国中等收入群体已超4亿人。伴随着我国居民财富收入持续增长,中等收入群体规模不断增大,未来中国财富管理行业将迎空前发展机遇。在“共同富裕”目标持续推动下,中国财富管理将有别于海外市场专注服务高净值客户的模式,向大众富裕阶层和中等收入群体渗透,行业更添中国特色的“普惠”色彩。

2.市场机构多元化推动投顾业务高质量发展

截至2022年底,在60家试点机构中,券商、银行、基金管理公司占据绝大部分,但这些机构的专长更多侧重于产品设计、风控能力,这可能使得市场从整体上缺乏商业驱动力。基金投顾的理念是“三分投七分顾”,但部分机构在业务实践中往往“七分投三分顾”。在现有监管要求下,适当丰富持牌机构类型,有助于更好地为投资者创造收益,同时也能赋予更多机构按照资产规模收费的资质,这有助于机构从盈利模式出发,缓解“卖方销售”模式下机构收入与投资者利益的冲突,是从根本上推动我国财富管理行业买方转型的重要抓手。

3.财富管理机构核心能力建设引领行业发展

如果说投资顾问是财富管理业务转型的核心所在,那金融机构除了传统投研和风控能力以外,下一步的建设重点将是流量获取能力、线上线下结合的服务能力、投资者教育的内容输出能力、数字化运营能力。谁在这些能力上占据优势,谁就将在未来的投资顾问和财富管理竞争中脱颖而出。

拥抱财富管理投顾大时代

投顾行业激荡起伏二十余年,保持持续市场竞争力的关键在于对所处时代的认知和思维的转换。

过去几年,我国投资顾问和财富管理行业风起云涌,跨过了众多险峰逐步走向成熟。身处行业一线,我深知道阻且长。但每当看到行业新象,又信心倍增。

当下,由基金投顾作为专业机构为客户提供投资服务已是大势所趋,券商的财富管理转型之路虽具挑战,却蕴藏着无数增长机遇。财富管理市场扩容的蓝海与竞争的红海定将互融。

未来五到十年,财富管理市场同质化竞争不可回避,精准化产品布局、特色化服务理念、系统化长效机制、口碑化品牌形象的树立仍任重道远。让“新树深扎根”,以不避风浪的韧性、众志成城的合力、向创新要出路的探索精神为基础稳步前行,是企业可持续发展的根基。

未来已来,拥抱财富管理投顾大时代!

风险提醒:文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。

标签:

九方财富:迎接财富管理投顾大时代的到来 当前观点

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,宣告了投资顾问业务的发展跨入了新

2023-03-30

大宗交易:机构账户买入金圆股份859.28万元(03-30)

2023年3月30日,金圆股份发生了1笔大宗交易,总成交87 06万股,成交金额859 28万元,成交价9 87元,为机构账户买入。当日收盘报价9 87元,跌幅

2023-03-30

动漫资讯|烟台首部动漫MV上线、桂林漓江动漫大赛正式启动

动漫资讯|烟台首部动漫MV《我在烟台等你》来了!动漫里的烟台有多浪漫,烟台山、朝阳街、养马岛、海边鲸鱼。将烟台美景与国风动漫巧妙融合,

2023-03-30

今日精选:沈阳冷空气要来了!最高气温跌至个位数

中央气象台预计4月1日至5日,较强冷空气将影响我国大部分地区。北方大部分地区气温将下降6℃~10℃!在冷空气的任性操作下

2023-03-30

美国一载有1400吨有毒化学品驳船沉没|全球热议

据美国媒体报道,当地时间3月28日凌晨,在流经美国肯塔基州路易斯维尔地区的俄亥俄河上,10艘驳船与其拖船突然脱离,多艘驳船搁浅在一座大坝上

2023-03-30

纳睿雷达(688522)报收于64.47元,上涨2.35%

截至2023年3月29日收盘,纳睿雷达(688522)报收于64 47元,上涨2 35%,换手率11 94%,成交量4 28万手,成交额2 71亿元。3月29日

2023-03-30

“干饭”有标准?“国标”宣贯了解一下-世界即时

一粥一饭,当思来处不易为制止餐饮浪费倡导文明用餐新风3月28日,襄阳市市场监管局标准化科联合市信息与标准化所到市机关事务服务中心开展“制

2023-03-30

德银:全面下调特斯拉(TSLA.US)Q1业绩预期 预计交付量环比增长3%达41.6万辆 当前焦点

亚汇网获悉,德意志银行重申了特斯拉(TLA U)“买入”评级和250美元的目标价,并在该电动汽车制造商将于本周末公布2023年第一季度的交付和生产

2023-03-30

碳中和龙头股票有哪些?碳中和做啥行业比较好?|世界热闻

碳中和龙头股票有哪些?龙头1、延华智能:公司业务有智慧城市服务。 ">

2023-03-30

把“要我发展”变成“我要发展”

今年中央一号文件强调,增强脱贫地区和脱贫群众内生发展动力。这是全面推进乡村振兴的重要基础。在甘肃省平凉市灵台县、甘南藏族自治州合作市

2023-03-30